Economia: Préstamo del BID apoyará inversiones sociales innovadoras de microfinancieras

El Banco Interamericano de Desarrollo (BID) aprobó un préstamo de US$5 millones con recursos de su Iniciativa Oportunidades para la Mayoría para apoyar a un fondo de US$25 millones destinado a las microfinanzas. El fondo combinará préstamos para actividades productivas con inversiones sociales innovadoras para reducir la pobreza. Los restantes US$20 millones serán aportados por inversores privados e institucionales.

El fondo está patrocinado por Global Partnerships, una organización no gubernamental con oficinas en Seattle, Washington y en Managua, Nicaragua. La ONG se dedica a fortalecer instituciones microfinancieras en América Latina comprometidas en la lucha contra la pobreza mediante el uso de múltiples enfoques innovadores.

 

Además de otorgar crédito en condiciones óptimas a empresarios de bajos ingresos, estas microfinancieras tienen la capacidad de combinar sus préstamos con inversiones sociales para mejorar la calidad de vida de sus prestatarios, tales como servicios de salud y de capacitación o pensiones y seguros de bajo costo.

 

El proyecto apoyará a 20 instituciones de microfinanzas en al menos 12 países en América Latina, principalmente en el istmo centroamericano y la región andina. También se propone proveer financiamiento y servicios técnicos y sociales a unos 500.000 microempresarios. Al mismo tiempo, el programa desarrollará y aplicará tecnologías innovadoras en ámbitos como la gestión de préstamos, seguros y la evaluación y cobertura de moneda extranjera.

 

"Global Partnerships ha demostrado que es posible proteger al mismo tiempo la salud y el bienestar de los microempresarios, mientras les proporciona financiamiento en pequeña escala, algo que es necesario para impulsar sus actividades productivas", comentó Luiz Ros, gerente de la Iniciativa Oportunidades para la Mayoría, que proporcionará los recursos del BID para apoyar al fondo.

 

Oportunidades para la Mayoría

"La financiación de la Iniciativa Oportunidades para las Mayorías por parte del BID y nuestros otros socios abre las puertas para que llegue más capital a un mayor número de personas en la base de la pirámide económica y social para ayudarlas a salir de la pobreza de una manera creativa", afirmó Rick Barrett, presidente de Global Partnerships.

 

Uno de los proyectos más exitosos de enfoque múltiple apoyados por Global Partnerships es un programa en Nicaragua, gestionado por la ONG microfinanciera ProMujer, que ofrece exámenes de cáncer cervical a todas las beneficiarias de sus préstamos.

 

"Los proyectos financiados por este fondo podrán servir como modelo a replicar en toda América Latina, demostrando que es posible y rentable financiar préstamos a empresarios de bajos ingresos, desarrollar nuevas tecnologías y tener un impacto que rompa el ciclo de la pobreza", señaló Elizabeth Boggs Davidsen, jefa del equipo del proyecto del BID.

 

Fundada en 1994, Global Partnerships ha desarrollado un récord sólido y profesional, con un promedio de 100 por ciento en el reembolso de préstamos. Dos de sus fondos de inversión anteriores fueron apoyados por el Fondo Multilateral de Inversiones del BID.

 

La Iniciativa Oportunidades para la Mayoría promueve modelos de negocios sostenibles basados en el mercado, que involucran a empresas privadas, gobiernos y comunidades locales para ofrecer productos y servicios de calidad con el propósito de mejorar la calidad de vida de los sectores de bajos ingresos.

Economía: GRUPO BANCOLOMBIA VUELVE A BAJAR TASAS DE CRÉDITO HIPOTECARIO Y DE LEASING HABITACIONAL

Con el propósito de incentivar la demanda de vivienda en los hogares colombianos y de apoyar el sector constructor en el país, el Grupo Bancolombia anuncia nuevamente una reducción de sus tasas de interés para los nuevos créditos hipotecario en Tasa Fija, Cuota fija y UVR; así como para los contratos otorgados de Leasing Habitacional.

 

Con esta reducción de 50 puntos básicos, el banco alcanza en lo corrido del año una disminución promedio de 350 puntos en sus tasas de interés de crédito hipotecario. Las nuevas tasas aplican para viviendas nuevas y usadas, con un valor igual a VIS o mayor.

 

Tasa fija, cuota fija		UVR	Leasing Habitacional
13,50% E.A.	1.06%Efectivo mensual	UVR+9,50% E.A.	13,25% E.A.

 

 

 

 

 

 

Adicionalmente, desde octubre Bancolombia extendió el beneficio de cobertura para los créditos de vivienda nueva, con valor comercial inferior a $166 millones, por los 8 años adicionales a la cobertura que ofrece el Gobierno Nacional. Así, los clientes de Bancolombia podrán recibir el beneficio durante los 15 años del crédito.

 

Al cierre de noviembre, en créditos de vivienda de largo plazo, el Banco ha entregado 24.013 créditos, por valor de $1.33 billones. De éstos, 8.468 familias han sido beneficiarias del subsidio a la tasa de interés que otorga el Gobierno Nacional. Bancolombia ha desembolsado el 30.5% del total de estos créditos y tiene pendientes para desembolso 11.967 créditos que cuentan con el subsidio gubernamental.

 

 

Reducción en tasa de Leasing Habitacional

Para este caso Leasing Bancolombia también disminuyó su tasa en 13,25% E.A., es decir 1,04% mes vencido. Lo que representa una reducción de 25 puntos básicos respecto a la tasa actual. Durante los últimos 12 meses, el saldo de las operaciones de Leasing Habitacional se ha incrementado en 56,3%.

 

Leasing Bancolombia activó entre enero y noviembre 657 contratos de Leasing Habitacional y se han desembolsado $119.598 millones de pesos.

 

La disminución de las tasas comenzará a aplicar desde el jueves 10 de diciembre y será efectiva para todas las operaciones de vivienda que se desembolsen a partir de esa fecha. Es decir, aplicará sólo para los nuevos créditos.

 

Beneficios del Leasing Habitacional

·          Leasing Bancolombia financia hasta el 80% del valor comercial de viviendas nuevas, usadas o en planos.

·          No se aumenta el valor del patrimonio, por cuanto el inmueble se registra a nombre de Leasing Bancolombia hasta el momento en que el cliente ejerce la opción de compra.

·          Leasing Bancolombia ofrece una tasa muy competitiva y posibilidad de financiar gastos de escrituración y registro.

·          Con el producto Leasing Habitacional se obtienen beneficios tributarios en retención en la fuente y declaración de renta.

·          En Leasing Bancolombia se tiene la posibilidad de iniciar desembolsos durante la etapa de construcción de la vivienda.

 

Beneficios del crédito hipotecario

·          Los pagos de las cuotas hechos a través de la cuenta AFC le permiten disminuir la base gravable para efectos de la retención en la fuente.

·          El cliente puede matricular el pago de su cuota al debito automático de Bancolombia, lo cual le permitirá no tener que desplazarse para realizar el pago.

·          Puede cambiar la fecha del día de pago para que se ajusten a la fecha del pago de nómina.

·          Puede cambiarse de modalidad de UVR a Pesos.

·          El Banco otorga beneficios adicionales dependiendo del tipo de crédito que tenga el cliente.